Formularios de solicitud de crédito

Convierta un formulario en una solicitud de crédito respaldada con pagaré: qué datos toma, qué ve el solicitante y qué valores trae el pagaré que se cree.

Cualquier formulario de Mensajero Digital puede funcionar como solicitud de crédito. Cada vez que alguien lo diligencia, la solicitud llega sola a la pestaña Solicitudes del módulo de Pagarés, con el titular y el monto.

Cómo activarlo

1. Abra el formulario en el editor de formularios.

2. Despliegue el panel Pagarés (solo aparece si su empresa tiene el módulo habilitado).

3. Configure las opciones que se explican a continuación.

4. Guarde el formulario.

No hay campos de pagaré que arrastrar al formulario. Todo se configura en este panel: el solicitante nunca escoge un pagaré, eso lo decide la entidad al revisar la solicitud.

Qué hace este formulario

Casilla	Qué significa
Es una solicitud de crédito respaldada con pagaré	Cada radicación queda registrada en el módulo de Pagarés como una solicitud.
Consultar si el solicitante ya tiene pagaré	Le dice a quien diligencia si tendrá que firmar un pagaré, o no lo deja enviar si no tiene uno. Nunca le muestra cupo, número ni valores.

Datos del solicitante

Campo	Descripción
Se identifica por	Cédula, NIT, Código de asociado, Código de cliente, Número interno u Otro.
Campo con ese dato	El campo del formulario del que se toma la identificación. Si lo deja vacío, se usa la identificación del remitente.
Campo con el monto solicitado	Un campo numérico con el valor que pide la persona.

Elija siempre el campo con el monto solicitado. Al elegirlo, el formulario lo exige mayor que cero aunque no esté marcado como obligatorio. Sin él, cada solicitud llega a la bandeja en $0 y el pagaré que se cree no tendría cifra que respaldar.

Asociar sola la solicitud

Si marca Asociar sola la solicitud cuando no haya nada que decidir, la solicitud se respalda automáticamente, sin pasar por la decisión de nadie, solo cuando se cumplen las tres condiciones:

1. El titular tiene un único pagaré que puede respaldar el crédito.

2. Ese pagaré tiene cupo suficiente para el monto.

3. El solicitante verificó su identidad en el formulario con un campo de Validación de identidad.

En cualquier otro caso, la solicitud espera en la bandeja.

Si el formulario no tiene un campo de Validación de identidad, nunca asociará solo: nada demostraría que la cédula escrita es de quien la escribe, y cualquiera podría consumirle el cupo a otra persona.

Qué ve el solicitante

Si activó Consultar si el solicitante ya tiene pagaré, tiene dos opciones más:

• Decirle al solicitante si tendrá que firmar un pagaré: muestra un aviso junto al botón de envío.

• No dejar enviar si no tiene pagaré: bloquea el envío a quien no tenga un pagaré firmado.

Use el bloqueo solo si su entidad exige el pagaré firmado antes de recibir solicitudes. Tenga en cuenta que el bloqueo le revela a quien escriba una cédula que esa persona no tiene pagaré.

Estos son los avisos que puede ver el solicitante:

Situación	Aviso
Tiene un pagaré con cupo	No necesita firmar un pagaré nuevo por ahora. La entidad confirmará al revisar la solicitud si el que ya firmó cubre este crédito.
Tiene pagaré, pero ninguno sirve tal como está	La entidad le indicará si debe firmar un pagaré. Lo revisará junto con su solicitud.
No tiene pagaré	Para este crédito deberá firmar un pagaré. La entidad le enviará el documento para que lo firme.
No tiene pagaré y el bloqueo está activo	Hace falta un pagaré firmado para radicar esta solicitud. No podrá enviar el formulario.

Valores del pagaré que se cree

Cuando la entidad cree el pagaré para una solicitud de este formulario, estos valores vendrán ya puestos. No crean nada por su cuenta: el pagaré siempre lo crea una persona desde el módulo.

Campo	Descripción
Plantilla del pagaré	La plantilla que se propondrá. Si la deja vacía, se escoge al crear el pagaré.
Beneficiario	A la orden de quién se promete pagar. Normalmente, la entidad.
Modalidad de utilización	Único (multiobligación) o Exclusivo (un solo crédito).
Valor máximo garantizado	Solo para la modalidad Única: el techo que un pagaré puede respaldar entre todos sus créditos.
Ciudad de creación y Lugar de pago	Datos que irán en el pagaré.
Campo con el correo del otorgante y Campo con el celular del otorgante	Los campos del formulario de donde se toman para invitarlo a firmar.
Dejar marcado "enviar a firma" al crear el pagaré	Así crear el pagaré y enviarlo a firmar es un solo clic.

Con el correo o el celular ya configurados, la entidad crea el pagaré y lo envía a firmar en un solo paso desde la solicitud.

Siguiente paso

Cuando lleguen solicitudes, consulte Solicitudes de crédito.